【お客様本位の業務運営方針】

当社は、お客様本位の業務運営を起点に、地域に根差した代理店として誠実に行動します。意向を踏まえた提案と分かりやすい説明を徹底し、契約後も継続的に支援します。

本宣言を行動基準として運用し、定期的な点検・改善により実効性を高めます。

 

■顧客本位の業務運営の原則​

【原則１】顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等

＜業務運営方針＞
当社は、すべての顧客接点において「お客さま本位」の視点に立ち、誠実かつ適切な保険提案とサービス提供を行うことを基本方針とします。
＜具体的な取組み＞
・方針はホームページ等で掲載し、ＫＰＩに基づく取組結果を定期的に更新・開示します。
・環境変化やお客さまの声を踏まえ、方針・運用を継続的に点検し、必要に応じて見直します。

 

【原則２】顧客の最善の利益の追求

＜業務運営方針＞
当社では、お客さまの利益を常に第一に考え、お客さまのニーズを的確に把握したうえで、保険の専門家として中立かつ誠実な立場からご提案を行います。お客様にとって本当に必要な補償内容を見極め、将来のリスクまで見据えたご提案に努めます。安心とご満足をお届けするため、常にお客さまの立場で考え行動します。

＜具体的な取組み＞

お客さまの最善の利益に資する提案品質を高めるため、商品・サービス・周辺知識およびコンプライアンスに関する教育・研修計画を策定し、継続的に実行します。

 

【原則３】利益相反の適切な管理

＜業務運営方針＞
当社は、お客さまの利益が不当に損なわれることのないよう、自社の都合や利益を優先した保険のご提案は一切行いません。また、取扱保険会社から受け取る手数料等につきましても、商品選定やご提案内容に影響を及ぼさないよう、社内教育や提案体制を通じて、適切な管理を徹底しております。

＜具体的な取組み＞

・教育研修計画を策定し、定期的に研修を実施します。

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【原則４】手数料の明確化　【原則５】重要な情報の分かりやすい提供

＜業務運営方針＞
当社では、保険商品の重要な情報について、できる限りわかりやすく丁寧にご説明することを基本方針としております。特に、お客さまにとって不利益となる可能性のある点につきましては、ご理解・ご納得いただけるまで丁寧にご説明し、安心してご判断いただけるよう努めてまいります。

＜具体的な取組み＞

・意向確認を徹底し、ニーズに沿った提案を実施します。
・説明資料・パンフを整備・統一し、重要事項（補償内容・免責等）を分かりやすく説明することを徹底します。

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【原則６】顧客にふさわしいサービスの提供

＜業務運営方針＞
当社は、お客様一人ひとりの状況やニーズ、リスクに合わせて、最適な保険商品とサービスをご提案することを大切にしております。　また、単にご契約いただくだけでなく、事故や災害など「もしもの時」にしっかりとお役に立てるよう、事故対応や保険金請求のサポート、定期的な契約の見直し提案など、長期的な視点でお客様に寄り添ったサービスを心がけております。

＜具体的な取組み＞

・お客様の状況・ニーズ・リスクに応じた提案を徹底し、契約後も事故対応・保険金請求支援・定期的な補償見直しを通じて、長期的な安心の実現に努めます。

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【原則７】従業員等に対する適切な動機づけの枠組み

＜業務運営方針＞
私たちは保険の専門家としての自覚を持ち、お互いを尊重し合い、向上心あふれる職場環境の実現を目指します。また、各原則を確実に実践するためには「従業員に対する適切な動機づけ」が不可欠であるとの認識に立ち、これらの原則への理解と共有を徹底し、誠実かつ公正な業務遂行を重要な課題として取り組んでまいります。

＜具体的な取組み＞

・各原則の定着に向けて、教育・指導体制を整備し、日常業務における振り返りと改善を継続的に実施します。
 

■顧客本位の業務運営の定着に向けた取組の見える化・ＫＰＩ（重要業績評価指標）の設定

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２０２５年１２月１日

ＴＫ保険サービス株式会社

従業員一同

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